Llegó abril de 2026, el mes en el que ajustamos cuentas con el SAT por todo lo que ganamos y gastamos en 2025. Las Deducciones Personales son gastos que, aunque no tengan que ver con tu trabajo, la ley te permite restar de tus ingresos totales para reducir tu impuesto anual.
¿El resultado? Muchas veces se genera un Saldo a Favor que el SAT te deposita directamente en tu cuenta.
1. Salud: Tu bienestar te devuelve impuestos
Fueron los gastos médicos que hiciste para ti, tu pareja, tus padres o tus hijos durante 2025:
Honorarios médicos y dentales: Incluye consultas con nutriólogos y psicólogos.
Gastos hospitalarios: Medicinas facturadas por el hospital (las de farmacia no cuentan).
Análisis clínicos: Estudios de laboratorio y radiografías.
Lentes ópticos: Hasta por $2,500 MXN (siempre que tengan graduación).
Primas de seguros: Pagos de seguros de gastos médicos mayores.
2. Educación: El impulso para tu familia
Puedes deducir las colegiaturas de instituciones privadas con validez oficial. Los límites anuales por alumno para el ejercicio 2025 son:
Preescolar: $14,200 MXN
Primaria: $12,900 MXN
Secundaria: $19,900 MXN
Profesional técnico: $17,100 MXN
Bachillerato o equivalente: $24,500 MXN
Nota: El transporte escolar es deducible solo si es obligatorio por la escuela.
3. Vivienda y Retiro: Pensando en el futuro
Intereses reales de créditos hipotecarios: Si pagas una casa (Infonavit, Fovissste o banco), puedes deducir los intereses que pagaste por encima de la inflación.
Aportaciones al AFORE o Planes Personales de Retiro (PPR): Todo lo que ahorraste extra para tu vejez en 2025 reduce tu impuesto hoy.
4. Otros gastos
Gastos funerarios: Para familiares directos (hasta una UMA anual).
Donativos: A instituciones autorizadas (hasta el 7% de tus ingresos del año anterior).
⚠️ Las 3 reglas de oro para que el SAT te regrese dinero
Para que estos gastos de 2025 aparezcan precargados en tu declaración de abril 2026, debieron cumplir esto:
Medios Electrónicos: ¡Regla de fuego! Debiste pagar con tarjeta, transferencia o cheque. Si pagaste el dentista o la colegiatura en efectivo, el SAT los rechazará automáticamente.
El Tope Global: La suma de tus deducciones (excepto colegiaturas y retiro) no puede exceder el 15% de tus ingresos totales o 5 UMAs anuales (lo que sea menor).
El Uso del CFDI: solo las claves que empiezan con la letra "D" (Deducciones Personales) te servirán para pedir dinero de vuelta en abril.
👩🏻🏫 Si vas a pedir una factura, asegúrate de que el emisor use una de estas:
D01: Honorarios médicos, dentales y servicios profesionales en materia de psicología y nutrición.
D02: Gastos médicos por incapacidad o discapacidad.
D04: Donativos.
D05: Intereses reales efectivamente pagados por créditos hipotecarios (casa habitación).
D07: Primas por seguros de gastos médicos.
D08: Gastos de transportación escolar obligatoria.
D10: Depósitos en cuentas especiales para el ahorro, planes personales de retiro.
🛡️ El error que debes evitar: "Gastos en General" (G03)
Es el error más común. Muchos establecimientos ponen por defecto G03 (Gastos en General) o S01 (Sin efectos fiscales).
Si tu factura de honorarios médicos tiene estas claves, el sistema del SAT no la reconocerá como una deducción personal y aparecerá en el apartado de "No clasificadas".
¿Se puede corregir? Si te das cuenta a tiempo, puedes pedirle al proveedor que cancele la factura y la vuelva a emitir con el Uso de CFDI correcto. En TaxDown, nosotros te ayudamos a identificar estas facturas mal etiquetadas para que intentes corregirlas antes de que llegue la fecha límite.
¿Cómo te ayuda TaxDown en este abril de 2026?
Presentar la anual puede parecer un laberinto, pero en TaxDown lo hacemos sencillo:
Recuperamos tus facturas: Nuestro sistema rastrea automáticamente todos los CFDI de 2025 que califican como deducciones.
Validamos el pago: Verificamos que no incluyas gastos pagados en efectivo que podrían causarte una revisión.
Maximizamos el Saldo a Favor: Aplicamos los límites de manera inteligente para que el SAT te devuelva la mayor cantidad posible.
Presentación en un clic: Olvídate del portal del SAT; nosotros enviamos tu declaración de forma segura y monitoreamos tu devolución hasta que caiga en tu banco.
¿Ya tienes tus facturas de 2025 listas? No dejes que se pase abril. ¿Te gustaría que hiciéramos un simulacro de tu declaración ahora mismo para ver cuánto te van a devolver?