A menudo, los asalariados intentan deducir gastos creyendo que, por tener un CFDI (factura), ya es válido. Sin embargo, para este régimen, si el gasto no está en la lista de "supervivencia y bienestar" de la Ley del ISR, es dinero perdido fiscalmente.
1. En Salud: No todo es "Médico"
Es el error número uno. La gente factura todo lo que compra en una farmacia o centro de salud, pero el SAT es tajante:
Medicinas de farmacia: Aunque tengas la receta y la factura, si compraste el medicamento en una farmacia (Similares, del Ahorro, etc.), no es deducible. Solo son válidas las medicinas que forman parte de la cuenta de un hospital.
Gastos de "Bienestar": Facturas de gimnasios, clases de yoga, suplementos alimenticios, vitaminas o productos naturistas. Ninguno es deducible.
Mascotas: Las facturas del veterinario, aunque sean por salud de tu "perrhijo", no se pueden deducir. El SAT solo permite gastos para ti, tu pareja, tus hijos o tus padres.
Accesorios hospitalarios: La cafetería del hospital, la florería o el estacionamiento de la clínica. Muchas veces vienen en la misma factura; el SAT solo aceptará los honorarios y el cuarto.
2. En Educación: El límite del aprendizaje
Mucha gente cree que cualquier gasto escolar es deducible, pero la realidad es distinta:
Inscripciones y Reinscripciones: ¡Cuidado! Solo la colegiatura mensual es deducible. El pago que haces al inicio del año para apartar lugar no cuenta.
Idiomas y Computación: Facturas de escuelas de inglés, cursos de Excel o academias de música. Al no ser parte de la educación obligatoria (Validez RVOE), quedan fuera.
Útiles y Uniformes: Los libros de texto y la ropa escolar, aunque sean obligatorios, no son deducibles para asalariados.
Maestrías y Doctorados: El beneficio de las colegiaturas termina en el Bachillerato. La universidad y los posgrados no tienen estímulo fiscal para este régimen.
3. En Estilo de Vida y Vivienda
Gasolina y Supermercado: Como asalariado, tú no "operas" un negocio. Por lo tanto, el ticket de la despensa o el combustible para ir a la oficina no se pueden deducir.
Seguros de Auto o Vida: Solo es deducible la prima de Seguros de Gastos Médicos Mayores. El seguro de tu coche o el seguro de vida (que es un ahorro) no restan impuestos.
Mantenimiento de Casa: Pintura, reparaciones o impermeabilizante. Aunque sea tu vivienda, estos gastos no son deducibles (a diferencia del Régimen de Arrendamiento).
¿Por qué el SAT las rechaza aunque el concepto sea correcto?
A veces el gasto SÍ es deducible (como un psicólogo), pero la factura nace muerta por errores en el llenado:
El Uso de CFDI: Si el dentista le pone "Gastos en General" (G03) en lugar de "D01 - Honorarios médicos", el SAT no la enviará a tu declaración anual.
El Método de Pago: Esta es la regla de oro. Si pagas en efectivo, la factura es 0% deducible. Siempre usa tarjeta, transferencia o cheque.
Parentesco: Facturaste la ortodoncia de tu hermano o de tu sobrino. El SAT solo permite deducciones para tu línea recta (hijos, padres, abuelos, nietos) y cónyuge.
¿Cómo te ayuda TaxDown a no fallar?
Evita la decepción de ver tus facturas rechazadas en abril. En TaxDown hacemos el trabajo sucio por ti:
Visor Inteligente: Clasificamos tus facturas de 2025 y te avisamos cuáles sí cumplen con los requisitos de ley y cuáles tienen errores de forma (como el Uso de CFDI).
Alertas de Pago: Si detectamos que pagaste un gasto médico en efectivo, te avisamos de inmediato para que en tus próximas consultas cambies a tarjeta.
Optimización de Topes: El SAT tiene un límite para las deducciones (el menor entre 5 UMAs o el 15% de tus ingresos). Nosotros calculamos cómo distribuir tus facturas para que aproveches hasta el último centavo de devolución.
¿Te ha pasado que el SAT rechaza tus facturas por haber pagado en efectivo o por un error en el Uso de CFDI? ¿Te gustaría que analizáramos tus gastos de 2025 hoy mismo para que en abril de 2026 no te lleves sorpresas?